Institut (betaltjänsteleverantör) som vill delta i BiR måste ansöka om deltagande. Deltagande institut ska både vid tillträdet och löpande under sitt deltagande uppfylla samtliga deltagarkrav. Bankgirot genomför årligen uppföljning av varje deltagares uppfyllelse av deltagarkraven.
1. |
DELTAGARKRAV BiR |
1.1 |
Inledande krav |
1.1.1 |
Vara juridisk person samt betaltjänstleverantör enligt 1 kap. 3 § lagen om betaltjänster (2010:751). |
1.1.2 |
Delta i BiR Avvecklingstjänst, antingen direkt eller genom ett avvecklingsombud. |
1.2 |
Finansiella krav |
1.2.1 |
Uppfylla de kapitalkrav som framgår av den lagstiftning och de föreskrifter som vid varje tid gäller för det aktuella institutet. |
1.2.2 |
Inneha en förmögenhetsbrottsförsäkring med ett försäkringsbelopp om minst MSEK 200 samt ansvarsförsäkring omfattande ren förmögenhetsskada med ett försäkringsbelopp om minst MSEK 30. |
1.3 |
Tekniska krav |
1.3.1 |
Tekniskt kunna ansluta sig till BiR. |
1.3.2 |
Inneha tillräckligt säkra tekniska system som uppfyller Bankgirots kriterier enligt nedanstående: a) Finns det lämplig organisation som hanterar IT-säkerhet? |
1.4 |
Riskhanteringskrav |
1.4.1 |
Inneha för systemet nödvändiga riskhanteringsrutiner som uppfyller Bankgirots kriterier enligt nedanstående: a) Finns ansvariga personer inom organisationen avseende riskhantering? |
1.5 |
Organisatoriska krav |
1.5.1 |
Ha organisation av verksamheten med definierade roller och personal som kan uppfylla de tekniska kraven, personal utbildad i BiR Regelverk och BiR Betalprodukter samt personal som kan uppfylla riskhanteringskraven. |
1.6 |
Konto- och produktkrav |
1.6.1 |
Kunna identifieras genom BIC. |
1.6.2 |
Tar emot krediteringar i valuta inom ramen för BiR, oberoende av i vilken BiR Betalprodukt eller Deltagarspecifik BiR Betalprodukt som BiR Betaltransaktionen är initierad, och oberoende av om BiR Betaltransaktionen är initierad av annan Deltagare eller av Auktoriserat System. |
1.7 |
Övriga krav |
1.7.1 |
Kunna ansluta sig till och löpande uppfylla BiR Regelverk. |